株式に対するキャピタルゲイン税を回避する方法は次のとおりです

ジョー・バイデン大統領が裕福な投資家のキャピタルゲイン税率をほぼ2倍にしようとしているという噂 今日の午後、市場を揺るがした 、 とともに S&P 500 わずか数分で30ベーシスポイントダウン による最初の報告に従う ブルームバーグ 。幸いなことに、投資家が株式のキャピタルゲイン税を回避する方法はいくつかあります。実際、少し先見の明と計画を立てれば、キャピタルゲイン税の0%を支払うことができます。

コインのスタックは、綴る木製のブロックを支えます

株式市場が株式を暴落させたとき
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ザ・ キャピタルゲイン税の引き上げは、所得が100万ドル以上の個人に適用されます。 、および限界税率を20%から39.6%にします。投資所得に対する既存の3.8%の追加税と組み合わせると、実効税率は43.4%になります。

かなり急です。それで、あなたは何ができますか?



見てみましょう。

キャピタルゲイン税の回避

  • 1年以上投資を保持します。 12ヶ月以上所有されている投資は 大幅に低い長期税率で課税 短期金利より。
  • あなたの退職計画を通して投資してください。 キャピタルゲイン税をトリガーすることなく、401(k)またはIRAアカウントを介して投資を売買できます。
  • キャピタルロスを使用して利益を相殺します。 減税の収穫は、キャピタルゲイン税を相殺するための一般的な戦略です。価値が下がった資産を売却すると同時に、利益を上げた資産を売却することで、次のことが可能になります。 あなたが負っているキャピタルゲイン税を減らす 。損失が利益よりも大きい場合は、年間3,000ドルを使用して通常の収入を相殺し、残りの赤インクをロールオーバーして将来同じことを行うことができます。
  • 収入が少ないときに投資を売ります。 解雇されたために収入が少なくなった場合でも、退職したばかりの場合でも、収入が十分に減少してキャピタルゲイン税率が低くなった場合は、キャッシュアウトすることで利益を得ることができます。
  • あなたの株を寄付し、1つの石で2羽の鳥を殺します。 株を売ってキャピタルゲイン税を払ってから慈善団体に寄付する代わりに、中途半端なステップを切り取ってみませんか?キャピタルゲイン税を回避するだけでなく、 あなたはより大きな税額控除を受ける そして慈善団体はより多くの寄付を受け取ります。ウィンウィン。
  • 売らないで、ただ死ぬ。 あなたはそれを持って行くことはできませんが、あなたは できる あなたの意志でそれを伝えてください。通常、投資のコスト基準は死亡日に調整されます。つまり、相続人が死亡日の価格またはその近くで株式を売却した場合の課税対象利益は最小限に抑えられます。

その0%のキャピタルゲイン税はどうですか?

減税の収穫以外に、0%のキャピタルゲイン税率の資格を得るには2つの主な方法があります。

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  • オポチュニティゾーン。 あなたのキャピタルゲインを取り、 180日以内に適格オポチュニティファンドに再投資する 。そこに10年間お金を保持する必要がありますが、その10年間の終わりには、ファンドからの利益に対するキャピタルゲインはゼロになります。
  • 10%〜12%の税率。 2021年には、これはシングルが40,400ドル以下を稼ぎ、カップルが80,800ドル以下を稼ぐことを意味します。 通常、課税所得が高すぎてゼロ税で利益を得ることができない場合でも 、数年かかるかもしれません…この戦略を利用できる場所です、と言います キプリンガー 。これには、一時的に失業している場合、自営業であるが収入が変動する場合、および定年に近いか定年にある場合が含まれます。

公開日において、Vivian Medithiは、この記事に記載されている証券のポジションを(直接的または間接的に)持っていませんでした。